Faire le choix de lancer sa propre activité professionnelle est un choix courageux qui permet de prendre son envol, faire ses propres choix de vie, ne plus avoir de compte à rendre à sa hiérarchie et envisager l’avenir autrement. Cependant, avoir l’idée et développé le projet reste bel et bien l’étape la plus importante, néanmoins, pour finaliser votre « rêve », il va falloir trouver quelle est la meilleure banque pour pour une petite entreprise, afin de vous assister dans toutes vos opérations bancaires. Il existe énormément d’offres, de types de banques, c’est pourquoi nous avons étudié les offres existantes dans le but de vous faciliter la vie.
Pour ce faire, dans un premier temps on va voir quels sont les critères à prendre en compte pour faire le choix de la meilleure offre. Et, dans un second temps, nous allons vous exposer notre comparatif des meilleures banques pour pour une petite entreprise.
Comment choisir la meilleure banque pour pour une petite entreprise?
Avant de vous exposer notre sélection des meilleures offres bancaires pour pour une petite entreprise, on va tout d’abord s’attarder sur les points importants qu’il vous faut prendre en compte pour être sûr de faire le meilleur choix. En effet, même s’il est désormais assez facile de changer de banque, lorsqu’ on a lancé son activité et qu’on a « la tête dans le guidon », on a plus forcément le temps, l’envie de s’occuper de tout ce processus, d’autant plus que vous risquez de devoir prévenir des fournisseurs ou des clients… Il est par conséquant vraiment important de faire le bon choix d’offre bancaire dès le début de votre activité.
Prendre le temps d’analyser vos besoins pour choisir la meilleure offre bancaire pour pour une petite entreprise
Tout d’abord , vous allez devoir faire un point sur vos exigences. Comme on vous le disait un peu plus haut, les offres et les services bancaires sont multiples, cependant ils ne sont pas tous adaptés à la totalité des dirigeants d’entreprise. Certains services ne sont adaptés qu’à des entreprises spécifiques, ne vous faîtes donc pas avoir, ne prenez une offre onéreuse dont vous n’aurez n’utilité. Découvrez ci-dessous les critères qui selon nous sont les plus importants à prendre en compte:
- Besoin d’un crédit ou du recors au découvert bancaire: C’est un des critères les plus importants car dans l’hypothèse que vous avez besoin d’un de ces deux services vous ne pourrez vous tourner vers les Néo Banque ou les banque mobiles qui ne sont pas légalement autorisés à proposer ce genre de services
- Virements internationaux: Certaines banques proposent ces services via le virement SEPA et l’IBAN, pensez par conséquant à bien vérifier qu’il est disponible dans l’offre bancaire à laquelle vous souscrivez dans l’hypothèse que vous en avez besoin
- Service clients: Les banques traditionnelles proposent dans la plupart des cas un meilleur service client néanmoins, elles sont parfois plus longues pour vous apporter une réponse, à vous de voir selon vos besoins dans l’hypothèse que ce critère est décisif ou non.
- Le conseil: Que ce soit en physique ou par téléphone vous allez trouver des offres avec des conseillers disponibles et qui pourront vous offrir un suivi personnalisé pour vos choix d’investissement ou d’évolution alors que d’autres ne proposeront aucune aide spécifique
- Le panel de services : En tant que on vous le disait en fonction du type de banque et des offres, vous trouverez ou non les services nécessaires à votre activité, pensez à bien en prendre connaissance pour vous assurer de faire le choix de la meilleure banque pour pour une petite entreprise
Comparer les frais et tarifs des différentes banques
Les frais bancaires représentent la partie la plus complexe à analyser pour la plupart des professionnels. C’est sur ce point que vont se faire les plus grandes différences entre les offres bancaire pour pour une petite entreprise. Pour faire le choix de la meilleure pour vous, pensez à bien les comparer et ne pas vous faire avoir par une offre trop alléchante. Voilà les principaux frais à comparer:
- Le montant de la cotisation mensuelle/annuelle
- Les frais divers de tenu de compte
- Le type de carte bancaire et son coût
- Les taux de commissions sur des mouvements au débit
- L’utilisation des outils en ligne (parfois payant chez certaines banques traditionnelles)
- Les moyens de paiements/encaissement (location ou achat d’un TPE, le recours au chéquier, le dépôt d’espèces… )
Quelques conseils pour faire le meilleur choix
Enfin, découvrez quelques conseils afin de vous faciliter la tâche:
- N’hésitez pas à négocier entre les banques: Faîtes jouer la concurrence, même dans l’hypothèse que votre projet ne vise pas les millions de chiffre d’affaires, tout client est important pour les banques, surtout les professionnels.
- Ne vous faîtes pas avoir par les frais non inclus: Les grilles tarifaires des banques sont régulièrement complexes et difficiles à trouver. Certains frais non inclus peuvent venir saler le budget annuel. Par exemple, dans l’hypothèse où vous avez besoin de faire une garantie à votre banque pour un prêt, elle se doit de vous remettre chaque année une lettre d’information aux personnes garantes, cette démarche peut s’élever à 90€ dans certaines banques… Dans l’hypothèse que vous avez des besoins spécifiques, assurez vous tous les frais qui peuvent être liés.
- Attention au statut juridique de votre entreprise: Effectivement, certaines offres ne sont réservées qu’à des statuts bien précis.
- Rien n’est gratuit: Ne vous faîtes pas avoir, chaque service est payant.
Notre comparatif des meilleures offres bancaires pour pour une petite entreprise
Après vous avoir présenté toutes les étapes préalables au choix de la meilleure banque pour pour une petite entreprise, on va vous exposer, par catégorie notre sélection d’offres bancaires pour professionnels. Nous avons choisi de les segmenter par type de banque car elles sont par nature foncièrement différentes et par conséquant ne peuvent proposer des services comparables.
Meilleure banque traditionnelle pour pour une petite entreprise
La banque traditionnelle est la banque classique la plus répandue chez les français. Cependant, elles sont en train de se métamorphoser par obligation en raison de la mutation du secteur bancaire, l’arrivée des Néo banques et banques en ligne les ont obligé à revoir leurs tarifs et leur panel de services.
Elles ont un inconvénient, généralement elles proposent des offres qui sont onéreuses et des services en ligne assez lent ou moins réactifs que les banques de nouvelle génération. En revanche, elles disposent des avantages certains, vous pouvez recourir au crédit bancaire, avoir un conseiller personnel, encaisser de l’espèce dans l’hypothèse que vous êtes commerçant. Elles ne sont par conséquant pas adapté à tous les professionnels, néanmoins, pour les plus exigeants et ceux qui ont besoin d’un service bancaire complet, la banque traditionnelle est un choix intéressant pour pour une petite entreprise.
Banque BNP Paribas pour pour une petite entreprise
Pourquoi choisir l’offre bancaire BNP Paribas Esprit Libre Pro pour pour une petite entreprise?
L’offre de la BNP Paribas Esprit Libre Pro est une offre qui nous semble complète, avec des tarifs clairs et un panel de services compris fourni. Pour notre rédaction c’est un choix judicieux de par sa simplicité et sa clarté. Un bon compromis selon nous entre la qualité de service d’une banque traditionnelle et la réactivité d’une banque en ligne.
Les caractéristiques de l’offre
2 virements permanents gratuits par mois, tous les autres virements gratuits
Carte Visa Business
L’accès 24h/24 à vos compte s en ligne (avantage notable pour une banque traditionnelle)
Une offre accessible à tous les statuts d’entreprise
40€ HT / mois
[maxbutton id= »35″]
Banque HSBC pour pour une petite entreprise
Pourquoi choisir l’offre bancaire HSBC Fusion pour pour une petite entreprise?
HSBC Fusion est la nouvelle offre bancaire d’HSBC pour les professionnels. Il s’agit d’une offre à plusieurs niveaux de services en fonction des besoins de chacun. Cette offre à l’avantage d’être modulable et de correspondre à la plupart des entrepreneurs, avec un tarif vraiment intéressant
Les caractéristiques de l’offre
3 niveaux d’offres, Start 17€ HT / mois; Fast 25€ HT / mois; Smart 30€ HT / mois . L’offre Start inclus une carte Visa Business, les frais de tenu de compte, les services de banque à distance, et une exonération sur les principaux de frais d’opérations courantes. L’offre Fast, vous exonère des commissions sur les mouvements et l’actualisation , et enfin l’offre Smart vous fait profiter d’une Visa Gold Business
Un service à distance particulièrement suffisant
L’expertise d’HSBC sur le secteur des professionnels
Une offre accessible à tous les statuts d’entreprise
La possibilité d’encaisser des clients avec différents moyens de paiements
[maxbutton id= »36″]
Meilleure banque en ligne pour pour une petite entreprise
On passe maintenant aux meilleures offres bancaire en ligne pour pour une petite entreprise, arrivées sur le secteur il y a quelques années elles sont toutes liées à une banque traditionnelle. Elles sont un bon compromis entre la Néo banque et la traditionnelle, en effet, vous aurez la possibilité de bénéficier d’un découvert ou d’un crédit bancaire, pour certaines au dépôt d’espèces, et en plus, vous bénéficierez de tarif très avantageux, et d’une rapidité et qualité d’outil de gestion digitaux vraiment intéressante.
Banque Boursoroma pour pour une petite entreprise
Pourquoi choisir l’offre bancaire Boursorama Pro pour pour une petite entreprise?
Boursorama Pro est une offre qui est uniquement accessible aux professionnels entrepreneurs individuels ou en micro entreprise. L’offre propose des tarifs vraiment abordables et un service complet, vous aurez la possibilité d’encaisser des cartes bleues, de profiter d’un découvert bancaire, d’avoir un livret d’épargne et de profiter d’une carte bancaire. L’offre la plus intéressante selon nous pour les entrepreneurs individuels
Les caractéristiques de l’offre
Carte de paiement Visa Gold gratuite
L’assurance Boursorama Pro
2500€de découvert
Prélèvement SEPA sans frais
La possibilité d’encaisser des paiements par cb
9€ HT / mois
[maxbutton id= »37″]
Meilleure Néo banque / Banque mobile pour pour une petite entreprise
Enfin, on termine notre sélection de la meilleure banque pour pour une petite entreprise avec les Néo banques. Ces établissements de paiements ( non autorisé à faire bénéficier de découvert bancaire, un chéquier ou de crédit ), proposent des avantages certains. Elles sont dans la plupart des cas des Start-Up financières, elles correspondent en général aux autoentrepreneurs ou aux petites et moyennes entreprises. Elles disposent de tarifs particulièrement intéressants, de services bancaires rapides et performants (outils de gestion des comptes en ligne), d’outils pour gérer son entreprises… Il est important de vous assurer que l’offre de services sera suffisante pour votre activité et donc en faire la meilleure offre bancaire pour votre entreprise.
Banque Anytime pour pour une petite entreprise
Pourquoi choisir l’offre bancaire Anytime pour pour une petite entreprise?
Une Néo banque qui propose une offre bancaire seulement accès sur les professionnels. Nous avons retenu l’offre Anytime en raison de son tarif très intéressant, la possibilité d’un accompagnement personnalisé et de logiciels/outils d’aides à l’activité de votre entreprise (note de frais, paiements des salaires, devis, factures, aide à la gestion de la trésorerie… ). De plus, vous bénéficierez de la gratuité des paiements et retraits à l’étranger.
Les caractéristiques de l’offre
Jusqu’à 10 cartes bancaires (Mastercard), personnalisable et la gestion des notes de frais
Editions et gestions de factures, notes de frais, devis…
IBAN
Formule classique 9, 50€ HT / mois
Formule premium 19, 50€ HT / mois: un conseiller personnel et une carte supplémentaire
La solution d’encaisser des paiements par cb pour 19€
[maxbutton id= »38″]
Banque Qonto pour pour une petite entreprise
Pourquoi choisir l’offre bancaire Qonto pour pour une petite entreprise?
Qonto propose une des meilleurs offres bancaires pour pour une petite entreprise, en effet, son offre regroupe un bon nombres de services dont les entreprises ont aujourd’hui besoin. Vous avez la possibilité de souscrire à l’offre peu importe le statut de votre entreprise, d’encaisser des paiements en cb et en chèques, de profiter de plusieurs cartes bancaires et de faire un dépôt de capital.
Les caractéristiques de l’offre
Jusqu’à 30 cartes bancaires
4 niveaux de forfaits mensuels (Solo 9, 99€, standard 29€ qui vous donne accès à 4 cb, Premium 99€ qui vous donne accès à 10 cb et Entreprise 299€ qui vous donne accès à 30 cb)
Pas de découvert autorisé
Encaissement cb 19€ TPE puis 1, 75% par transaction
La possibilité de déposer du capital avec certificat de dépôt dans les 72 h
IBAN Français
[maxbutton id= »39″]
